Wat is de debiteuren en hoe om hem te bedienen

Organisaties of individuele ondernemers met een betalingssysteem cashless vaak af: "Wat is:? Debiteuren op maandbasis toeneemt, groeit als een sneeuwbal" Sommigen zouden zeggen dat het goed is - producten (diensten) zijn in de vraag, en de berekening kan een tijd en wachten. Maar we moeten ons niet bedriegen - is in feite de verhoging is een teken dat het bedrijf in de nabije toekomst verliezen te zullen lijden. Heb je ooit gedacht dat een aantal permanente debiteuren gebruikt u als een bank? Die fondsen die niet aan u wordt betaald in de tijd - is dit gratis geld voor uw klanten. Ze sturen naar andere doeleinden, laten we zeggen, met betalingen die u kunt wachten (niemand er niet nodig). Wat doen kredietverstrekkers in dit geval? Natuurlijk, late betaling boetes of rente op. Dus het is tijd om te begrijpen wat debiteurenbeheer en hoe deze te verminderen door het nemen van onder strikte controle!

Tips die helpen vorderingen te verminderen

In principe is alle "debiteuren" onderverdeeld in de volgende types: normaal (de periode tussen de zending (verlenen van diensten), en een betalingstermijn in het kader van de opdracht); achterstallige en hopeloos (het bedrag niet binnen de gestelde datum van het contract ontvangen) (als er geen mogelijkheid om fondsen terug te keren). En niet te worden in de tweede en derde gevallen moet u zich houdt aan de volgende tips. Constant werken met debiteuren Het heeft verschillende fasen.

1. Wekelijks bijhouden van debiteuren met behulp van de software. Gelukkig, dat heeft nu een computer programma genereert een rapport in een kwestie van seconden. Dit maakt het mogelijk om systematisch toezicht op de financiële situatie.
2. Hoe eerder wetsvoorstel, des te sneller zal het geld komen. Bovendien is het wenselijk om de klant Betalingsvoorwaarden herinneren. Bijvoorbeeld, hechten aan de factuur een respectvolle brief over, en kunt u deze informatie toe te voegen aan het scoreformulier hieronder, te markeren in het vet. Het idee om op tijd te betalen, moeten veilig zijn bevestigd in het geheugen van de schuldenaar.
3. Het stelsel van kortingen voor vervroegde betaling - een geweldige manier om klanten aan te moedigen om zo spoedig mogelijk te betalen. Dit betekent dat u een korting van, laten we zeggen, 2% kunt krijgen als betaling binnen 10 dagen, terwijl in het contract periode van 30 dagen opgegeven met de datum van de factuur (en vervolgens te zien. Tip nummer 2).
4. Door de constante onderhandelingen met debiteuren vergroot significant de kans op het krijgen van het geld. Letters moet vergezeld gaan van telefoongesprekken. Natuurlijk, in eerste instantie herinneringen mag niet worden beschouwd als vervolging. Berichten moeten altijd beleefd, maar stevig, vragen klanten over wanneer ze kunnen betalen van de schuld.
5. Een andere effectieve manier - om te voorzien in een dergelijke sanctie zoals boetes, de boetes percentage. Bijvoorbeeld, kijk maar naar uw rekeningen van nutsbedrijven of mobiele telefoon, om te begrijpen wat de vorderingen op het gebied van huisvesting en communicatie, en ook om te zien wat er op het display van de voorwaarden van de berekening en inning. Deze bedrijven zijn zeer effectief te werken voor niet-incasso.
6. Om de schuld over te dragen aan een incassobureau als, ondanks alle inspanningen, de schuldenaar niet betaalt. Het is niet ideaal, maar het reservoir bedrijven weten wat de vorderingen, hoe het te bestrijden, en zeer persistent in "het uitspelen van" geld.

Waarom hebben we een audit van de schuld nodig?

Als dit goed wordt beheerd, effectief geleid tot een constante monitoring van de schuld. De meeste klanten betalen meestal op tijd. Daarnaast is het wenselijk om de status van de rekeningen, audit van debiteuren en laat de rekeningen te betalen. Volgens de resultaten geïdentificeerde sterke en zwakke punten van de onderneming, en stelt passende maatregelen te nemen om haar financiële toestand te verbeteren. De basisstappen van de audit zijn als volgt:

1. Studie van constitutieve documenten, grondslagen voor financiële verslaggeving van de organisatie.
2. Analyse van de primaire documentatie, coördinatie van de financiële administratie van de contractuele voorwaarden en prijzen, op dat moment bestaande.
3. Evaluatie van de boekhoudkundige documenten, een vergelijking met de rapportages.
4. Het bepalen van de betrouwbaarheid van de gegevens in de balans en de bijlagen.
5. Ontwikkeling van aanbevelingen.

In principe is het gebied van het werk met debiteuren en crediteuren vereist slechts een goed functionerend systeem voor de organisatie en controle. Stelt zijn eigen regels en volg ze daarna.