Beleggingsportefeuille: wat het is, hoe het gebeurt en hoe te bereiken

Investeren alle fondsen slechts één instrument van waardevermeerdering is altijd beschouwd als een zeer riskante zaak. Stabieler en fondsen in verschillende richtingen efficiënter te verdelen, zodat de verliezen in het ene gebied werden gecompenseerd door hogere baten in het andere. De praktische uitvoering van dit idee is een beleggingsportefeuille. In feite is het geheel van de financiële en de reële investeringen. Als we praten over de beurs, in de enge zin van het woord betekent deze term ongeacht het type, de duur en de liquiditeit in handen entiteit of persoon die als een holistisch beheer van het object absoluut alle effecten.

Wat is de beleggingsportefeuille

eigen prioriteit Elke belegger tussen risico, rendement en de liquiditeit van de beleggingen. Afhankelijk van de verhouding van deze factoren kan worden geïsoleerd groei van de portefeuille, het inkomen en gemengd, intelligent combineert deze beide richtingen. Ze hebben elk hun eigen doelen en functies. Zo is de groei van de beleggingsportefeuille streeft naar inkomsten te maximaliseren op de lange termijn. In dit geval, de belegger geeft up hoger renderende elders ligt het inkomen in een korte periode van tijd. De basis van dit boek, in de regel, papier maken, waaruit blijkt een stabiele groei en zijn doel - het kapitaal te verhogen door het verhogen van de marktwaarde van deze activa. Wanneer het dividend spelen een ondergeschikte rol. Beleggingsportefeuille inkomen, aan de andere kant, heeft als doel om winst te maximaliseren op elke transactie en is ontworpen voor een maximaal rendement op de korte termijn. In dit geval, lange-termijn papier is niet kritisch, als doorslaggevend criterium bij de selectie van effecten wordt van hoge inkomsten, waaronder als gevolg van dividend- en rentebetalingen. Het risico van de investering portefeuille is in dit geval veel hoger dan de vorige versie. Twee van deze soorten zijn een extreme, relevant alleen in bepaalde gevallen en onder bepaalde omstandigheden. Idealiter, natuurlijk, vormen een evenwichtige portefeuille, of zoals dat heet, de groei portfolio en inkomen. Zijn doel - de optimale combinatie van de winstgevendheid en risico.

De keuze van beleggingsinstrumenten

Ongeacht het type van diversificatie van de portefeuille wordt aanbevolen om overal te gebruiken. Op ander papier van invloed op een groot aantal factoren, en bijhouden van alle van hen is onmogelijk. Daarom is het concept van de investering portfolio gaat uit van een redelijke verdeling van de middelen over de verschillende soorten van financiële instrumenten. Na het selecteren van een asset class is het zinvol om de financiële middelen over de diverse categorieën effecten die behoren tot deze klasse te verdelen. Bijvoorbeeld, als de regering besloten zich te concentreren op de energiesector, in plaats van het kopen van het volledige aandelen van een duidelijke leider, is het beter om aandelen van verschillende bedrijven die actief zijn op dit gebied te kopen. Een andere optie is om de keuze van effecten te diversifiëren met verschillende termen van betaling van dividenden. Dit zal toelaten om herinvestering in de activa, waarvan de waarde steeg aanzienlijk.

periodieke controle

Ten minste eenmaal per jaar om een uitgebreide analyse uit te voeren en de huidige verdeling van de activa te evalueren en de verhouding van de activa aan te passen indien nodig. In eerste instantie is het belangrijk om te leren hoe de in termen van de lange termijn doelen te bereiken, en de ervaring is opgedaan als er een gevoel van vertrouwen in de prognoses, kan de portefeuille vaker worden aangepast.

herinvestering

Regelmatig inbedding van de winst in activa in staat is sterk toegenomen kapitaal. In dit geval, in plaats van een grote bijdrage aan het einde van de jaarlijkse periode is het beter om te investeren 1/12 van dit bedrag per maand. Hoewel het heel goed mogelijk om grote investeringen te doen, als ze op het moment, maar de situatie vereist snelle actie.